כשאדם הולך לעולמו, רכושו מחולק על פי צוואה או לפי מה שתקבע המדינה – חוק הירושה. ובכל זאת,
הרבה אנשים שואלים את עצמם: האם גם כשיש לי מעט רכוש, נניח רק דירה, שווה לעשות את המאמץ
ולערוך צוואה? הרי אם לא תהיה לי צוואה, הרכוש שלי יחולק בין אשתי והילדים (אם יש), אז מה כבר יכול
להסתבך? אז זהו, שזה יכול להסתבך ואפילו מאוד.
הנה שני סיפורים אמיתיים (רק השמות שונו), שמוכיחים עד כמה מקרים פשוטים-כביכול יכולים להפוך בבת
אחת למורכבים, לסכסך בין בני משפחה ואפילו ליצור קרעים שאי אפשר לתקן אחר כך. וחבל, כי לשניהם יש פתרון משפטי פשוט מאוד שיכול היה להוביל לסיום אחר לגמרי.
חצי חצי בדירה? לא בטוח
מרים הלכה לעולמה בשיבה טובה בגיל 91. היא הותירה אחריה שני בנים, גדי וניר – ודירת מגורים קטנה במרכז הארץ. זה היה כל רכושה, ולכן מרים מעולם לא ערכה צוואה, כי לכאורה לא הייתה לה שום סיבה לכך: כמה מסובך זה לחלק דירה אחת בין שני בנים?
אלא שמיד אחרי השבעה, כאשר ניר ניגש לאחיו ואמר "אז מוכרים את הדירה של אמא ונתחלק חצי-חצי בכסף, כן?", גדי שלף קלסר עבה ובו מאות קבלות וחשבוניות עבור טיפולים רפואיים, תרופות, נסיעות ועוד המון הוצאות אחרות, וענה: "כמו שאתה יודע, אני טיפלתי באמא בשנים האחרונות. אני שילמתי על כל מה שהיא הייתה צריכה כדי להזדקן בכבוד ובאיכות חיים טובה. בסך הכול הוצאתי מהכיס שלי כמעט מיליון שקלים! אז כן, נמכור את הדירה, אבל מהכסף שנקבל אני רוצה קודם לקבל החזר על ההוצאות, ואת מה שיישאר נחלק חצי-חצי".
ניר נדהם. הוא לא ידע על המימון המתמשך של גדי ובטח שלא ציפה שאחיו ידרוש החזר עבור ההוצאות. הוא כן ציפה לקבל מחצית מערך הדירה, והדרישה של אחיו הורידה משמעותית את הסכום. מצד שני, גדי לא התכוון לוותר על החזר ההוצאות. שני האחים הסתכסכו, והמקרה הגיע לבית המשפט שהפנה אותם אלינו לגישור.
במהלך הגישור, כאשר שוחחנו עם כל אחד מהאחים בנפרד, שניהם הודו שאם אימם הייתה מנחה אותם מה לעשות, שניהם היו מכבדים את רצונה. אבל את מרים ז"ל כבר אי אפשר לשאול בשלב הזה. בסופו של דבר הגישור הסתיים בפשרה, אבל הסכסוך בין גדי וניר נמשך. עד היום, הם ובני משפחותיהם לא בקשר. המשפחה פשוט התפרקה – סיפור עצוב שאפשר היה למנוע אם רק האם הייתה כותבת את רצונה בצוואה.
אמא, אני נאלץ לזרוק אותך מהבית
משה דווקא תכנן לערוך צוואה, אבל לא הספיק. הוא הלך לעולמו במפתיע בתאונת דרכים כשהוא בן 67 בלבד, ומשום שלא הייתה לו צוואה רכושו התחלק על פי החוק: מחצית לאשתו רבקה והמחצית השנייה לילדיו, אמיר ונטלי. כיום, דירת המגורים שהייתה שייכת קודם למשה ולרבקה הפכה עכשיו להיות שייכת לרבקה ולשני הילדים אמיר ונטלי.
רבקה המשיכה לגור בדירה במשך שמונה שנים, ואז הבן, אמיר, נקלע למצב כלכלי קשה. הוא הציע לאימו ואחותו לקנות את החלק שלו בדירה, אבל לשתיהן לא היה די כסף לכך. לכן הוא דרש למכור את הדירה ולחלק את תמורתה בין שלושתם. "אני מצטער, אמא. פשוט אין לי ברירה", הוא אמר לה בדמעות. "אני יודע שגרת כאן שלושים שנה, אבל אני חייב את הכסף הזה. תצטרכי למצוא מקום אחר לגור בו".
אפשר לומר שזה לא יפה, או לא מוסרי. ועדיין – הדרישה חוקית לגמרי. גם במקרה הזה נוצר סכסוך משפחתי ומשפטי שהסתיים בכך שרבקה נשארה לגור בדירה שבבעלותה אך שילמה דמי שכירות לבן שלה (לפי החלק היחסי שלו בבעלות על הדירה). אם רק משה ז"ל היה עורך צוואה ומסדיר בה מראש הגנה על אשתו כך שתוכל לחיות בדירה ללא דאגה עד גיל 120, אפשר היה למנוע גם את הסיפור העצוב הזה.
איך צוואה יכולה למנוע סכסוכים משפחתיים?
משום מה רבים חושבים שרק מי שיש לו הרבה כסף או נכסים צריך לעשות צוואה, אבל שני הסיפורים האלה מוכיחים אחרת: כאשר אין צוואה, אפילו נכס אחד עלול לעורר סיבוכים משפטיים וקרע במשפחה. שלא לדבר על מקרים שבהם יש יותר נכסים, יותר כסף ויותר בני משפחה שצריך לחלק הכול ביניהם, או כאשר מעורבים בכך גם קטינים ואפוטרופסים, בני זוג גרושים, אחים חורגים וכן הלאה – ואז הצורך בצוואה נהיה קריטי יותר.
אלה רק שתי דוגמאות מתוך אלפי מקרים בבתי המשפט בישראל, שכל אחד מהם מחדד כמה חשוב לערוך צוואה ללא קשר להיקף הרכוש שיש לאדם.
עריכת צוואה מאפשרת:
- למנוע סכסוכים משפחתיים: כפי שתואר בסיפור הראשון, כאשר אין צוואה, המדינה, באמצעות חוק הירושה קובעת כיצד יחולק הרכוש. עם זאת, החוק לא מתחשב בנסיבות מיוחדות ופרטניות. צוואה מספקת לאדם את האפשרות להחליט בעצמו כיצד יחולק רכושו בהתאמה לנסיבות המשפחתיות, ובכך למנוע מראש חיכוכים שעלולים להיווצר בין היורשים.
- להגן על בן/בת הזוג שנותרו בחיים: כפי שתואר בסיפור השני, במקרים שבהם אין צוואה, בן או בת הזוג עלולים למצוא את עצמם במצב שבו הם הופכים להיות שותפים של ילדיהם ונאלצים לקבל החלטות משותפות ולהיות נתונים לחסדיהם של הילדים (או של יורשים אחרים) בנוגע לנכסים המשותפים. צוואה מאפשרת להבטיח שבן/בת הזוג יוכלו להמשיך לחיות ברווחה ובשקט נפשי.
- להתחשב במצבים ייחודיים: יש מקרים שבהם אחד היורשים זקוק ליחס מיוחד, כמו סיוע כלכלי נוסף או הבטחת מגורים. באמצעות צוואה, ניתן להתחשב בצרכים אלו באופן פרטני.
- להתמודד עם יורשים לא צפויים: היעדר צוואה עשוי להוביל למצב שבו בני משפחה שלא היו בקשר, או שהמנוח לא רצה להותיר להם דבר, ידרשו לקבל נתח מן הירושה. צוואה מאפשרת לנקוב במדויק בשמות היורשים ובאופן חלוקת הרכוש.
אז מתי לערוך את הצוואה? כמה שיותר מוקדם!
אי אפשר לדעת מה יקרה מחר, ולכן חשוב לא לדחות את עריכת הצוואה; במיוחד כאשר בני זוג, ילדים או קרובים אחרים עשויים להיות תלויים בהחלטות שקשורות לירושה. ואם ישתנו נסיבות כלשהן, תמיד אפשר לשנות אותה בעתיד.
למען השקט הנפשי שאחרי
עריכת צוואה היא פעולה פשוטה יחסית, ובעזרתה ניתן לוודא שביום שתלכו לעולמכם, הרכוש שלכם יחולק בדיוק כמו שאתם רוצים. לא משנה כמה רכוש יש לכם ומה מערכת היחסים בין בני המשפחה, המלצתנו היא לפנות לעו"ד שמתמחה בתחום זה ולערוך צוואה בהקדם האפשרי. כך תוכלו למנוע חיכוכים משפחתיים ולשמור על שלום בית גם כאשר לא תהיו כאן.
זקוקים לסיוע משפטי בעריכת צוואה? רוצים להתייעץ או לקבל פרטים נוספים? פנו אלינו
